Fraudes no Brasil

Recentemente, os Estados Unidos passaram do uso da faixa magnética insegura em cartões de crédito e débito para cartões de chip e PIN mais bem protegidos, regulados pelo padrão EMV. É um grande passo para aumentar a segurança das transações e reduzir a fraude. No entanto, nossos pesquisadores descobriram recentemente que cibercriminosos brasileiros desenvolveram uma maneira de roubar dados e clonar cartões de chip e PIN (senha de quatro dígitos). Nossos especialistas apresentaram sua pesquisa em nossa conferência SAS 2018. Fraudes em caixas eletrônicos e além Ao pesquisar malware para caixas eletrônicos usado por um grupo brasileiro chamado Prilex, nossos pesquisadores tropeçaram em uma versão modificada. Ela traz alguns recursos adicionais para infectar terminais de ponto de serviço (POS) e coletar dados de cartões. Este malware foi capaz de modificar o software do POS para permitir a um terceiro capturar a comunicação entre o device e o banco. Foi assim que os criminosos obti...

Este livro é um guia de referência para informação, prevenção e ajuda no combate aos atuais esquemas de fraude no mundo dos negócios e na vida particular. Através de linguagem informal, o autor descreve os vários esquemas de golpe, com exemplos, imagens e ampla documentação de como operam os golpistas. Orienta sobre as precauções a serem tomadas em todos os níveis, inclusive alertando sobre os aspectos teóricos e os mecanismos psicológicos aproveitados pelos golpistas de maneira que seja possível ao leitor adotar posturas preventivas e críticas. Por sua estrutura e impostação, o livro pode servir como texto para fins tanto acadêmicos como profissionais, como guia de consulta ou referência de negócios ou apenas uma leitura de conhecimento ou até diversão. Muitos dos textos de descrição de golpes específicos contêm fichas de aprofundamento e documentação sobre determinados aspectos do golpe ou de fatores que o facilitam. Dentre as principais categorias de fraudes enfrentadas, destac...

A recuperação de perdas relacionadas a fraudes, golpes ou outros atos ilícitos, sofridos por pessoas ou empresas, é quase sempre bastante problemática. Isso faz com que estes casos, inclusive quando investigados pelas autoridades, tenham maiores chances de êxito se administrados por especialistas no setor (por exemplo uma delegacia especializada em fraudes e/ou um empresa especializada em investigação de fraudes e recuperação de perdas). Existem traços comuns em muitos casos de golpes. Entre eles com certeza posso mencionar a tendência dos golpistas em conduzir suas operações fraudulentas de maneira que seja difícil, sucessivamente, provar suas condutas ilícitas. Também importantes são a preocupação em ocultar sua identidade verdadeira e sua localização e, mais ainda, a capacidade que eles tem em movimentar, transformar e esconder com rapidez e eficiência o dinheiro e bens fraudados. Como conseqüência também existem alguns procedimentos necessários e comuns a quase todas as tenta...

Os cheques são cada vez mais raros, e o cartão de crédito só requer alguns dígitos. Com o avanço das senhas, as assinaturas por escrito vão morrendo. E para muita gente, isso vai deixar saudades. "No primário, eu fiquei muito empolgada aprendendo a assinar. No ensino médio, eu mudei minha assinatura", relembra Tracy Sagelow, uma das entrevistadas do minidocumentário do jornal The New York Times. É que mais do que uma prova de veracidade, para muita gente, a assinatura também é uma parte da personalidade. Assista ao vídeo.

O empresário Danilo Vunjão Santana Gouveia, 34, deixou de instalar portões eletrônicos em um falido negócio familiar na cidade natal de Itabuna, localizada no sul da Bahia, para desfrutar o mundo. Quando estava no Brasil, dirigia uma Ferrari pelo interior gaúcho ou descansava em sua mansão no litoral baiano. Em um final de semana, ele observava as ruas da Tailândia em cima de um elefante. Em outro, flanava pelo Central Park, em Nova York. Havia tempo, entre uma viagem e outra de helicóptero ou de jatinho, para assistir a jogos da Premier League, o campeonato inglês de futebol. E se hospedava com a mulher e filhos em hotéis de luxo no Oriente Médio, de onde filmava o nascer do sol. Todos esses prazeres mundanos, registrados em seu perfil pessoal no Facebook, tiveram o financiamento de milhares de pessoas de diversas nacionalidades que acreditaram na promessa de lucro fácil da D9 Clube de Empreendedores. A empresa de fachada foi forjada por Santana para comandar um esquema de p...

Promessas de ganhar muito dinheiro de forma rápida, trabalhando sem sair de casa e com investimento baixo sempre chamam a atenção. Quando não está na internet, esse tipo de oferta chega por meio de um conhecido, que sempre insiste na proposta. Cuidado: juras de altos ganhos, sem a obrigação clara de vender algo, e a necessidade de convocar mais pessoas para o negócio podem ser indícios de que você está sendo convidado a entrar em uma pirâmide financeira. O esquema criminoso capta recursos da população com a promessa de um alto retorno, mas, como a forma de administração utilizada é insustentável, o negócio quebra e leva quem investiu a perder praticamente todo o capital alocado. "A Selic [taxa básica de juros] está em 6,5% ao ano e pode dar uma referência. Se eu falo que lhe dou uma taxa de retorno de 10% ao mês, você pode começar a desconfiar", diz Paulo Dutra Costantin, professor de economia do Mackenzie. Na pirâmide, os primeiros realmente ganham muito O nome pir...

Prisão do bicheiro foi efetuada pela Polícia Civil de Goiás após determinação do Tribunal de Justiça do Rio de Janeiro A Polícia Civil de Goiás prendeu, às 17h10 desta quinta-feira (10), o bicheiro Carlos Augusto de Almeida Ramos, popularmente conhecido como Carlinhos Cachoeira. Ele deve cumprir pena de seis anos e oito meses. Em contato com o  R7 , a Polícia Civil do Estado afirma que o bicheiro foi localizado na casa do irmão, eles foram até o local e decretaram a prisão. A corporação não soube informar se Cachoeira será encaminhado para o Rio de Janeiro após a realização dos exames médicos. Condenado por fraudes na Loterj (Loteria do Estado do Rio de Janeiro) a oito anos de prisão em regime fechado, Cachoeira teve a prisão  determinada ontem (9) pelo TJ-RJ (Tribunal de Justiça do Rio de Janeiro) . Cachoeira já  tinha sido preso em 2016 . Atualmente ele cumpria prisão domiciliar em condomínio de luxo em Goiânia (GO).  A condenação at...

Senado aprovou, nesta quarta-feira (9), o acordo assinado entre Brasil e China para assistência mútua administrativa em matéria aduaneira. O Projeto de Decreto Legislativo (PDS) 18/2018 determina que as autoridades aduaneiras de ambos os países deverão manter especial vigilância e compartilhar informações relativas ao tráfico de drogas. O mesmo se dará em relação a pessoas, mercadorias, locais e meios de transporte sob suspeita ou já sabidamente reconhecidos na prática de infrações aduaneiras. O texto vai à promulgação. O relator da matéria na Comissão de Relações Exteriores e Defesa Nacional (CRE), senador Cristovam Buarque (PPS-DF), lembrou que este acordo está sendo efetivado num momento de tensão nas relações comerciais entre EUA e China, em que ambas as nações têm unilateralmente aumentado as tarifas de importação de diversos produtos entre si. Para ele, este novo acordo entre Brasil e China tem o viés oposto, e visa a aproximação e facilitação das trocas comerciais. O acor...

As fraudes cometidas pelo empresário Laerte Codonho, um dos sócios da companhia de refrigerantes Dolly, ocorrem há pelo menos 20 anos, afirmou hoje (10) o promotor Rodrigo Mansour Silveira, do Grupo de Repressão a Delitos Econômicos (Gedec) do Ministério Público de São Paulo (MPSP). Segundo o Gedec, que investigou apenas o montante que não foi pago em impostos estaduais, só de Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (ICMS), o valor que a Dolly deixou de pagar chega R$ 2,1 bilhões. Somando-se os impostos federais, que não são objeto desta investigação, o valor da dívida pode passar de R$ 4 bilhões. Codonho foi preso nesta quinta-feira pela Polícia Civil e é considerado, pelo Ministério Público, líder da organização. A prisão é temporária, pelo prazo de cinco dias. Além dele, foram presos o ex-contador da empresa Rogério Raucci e o gerente financeiro, César Requena Mazzi. De acordo com o MP, a prisão temporária foi decretada para evitar a destruição de provas. Durante...

A Polícia Federal (PF) deflagrou hoje (11) operação de combate a um esquema criminoso que desviava recursos de obras públicas no Distrito Federal (DF). A segunda fase da Operação Panatenaico investiga fraudes na licitação das obras do BRT-Sul. De acordo com a PF, as auditorias feitas pelo Tribunal de Contas do DF e pela Controladoria-Geral do DF identificaram superfaturamento de aproximadamente R$ 208 milhões, cerca de 25% do custo total do empreendimento fraudado. Os policiais federais estão cumprindo 15 mandados de buscas e apreensões, sendo 13 em endereços de Brasília, um em Ribeirão Preto (SP) e um na capital paulista. “Os fatos investigados configuram, assim, a prática dos delitos de corrupção passiva e ativa (artigos 317 e 333 do CPB), associação criminosa (artigo 288 do CPB), fraudes licitatórias (Lei 8.666/93) e lavagem de dinheiro (Lei 12.683/13)”, diz a PF em nota. Início Na  primeira fase da Panatenaico , deflagrada em maio de 2017, 21 pessoas foram d...

A tecnologia permite acompanhar e registrar, em um banco de dados distribuído, seguro e imutável, todas as etapas de um produto Existem diferentes tipos de fraudes no setor de Agronegócio não só no Brasil, mas em todo o mundo. Um dos mais emblemáticos casos brasileiros foi descoberto recentemente pela operação Carne Fraca, da Polícia Federal. A instituição desvendou um esquema de corrupção entre fiscais e frigoríficos para burlar controles sanitários. Mas ele não foi o único. Em 2017, o Ministério da Agricultura retirou 800 mil litros de azeite de oliva do mercado com indícios de fraude, envolvendo 84 empresas brasileiras. Também em 2017, as fraudes no comércio do café geraram um rombo de R$100 milhões ao Espírito Santo.  Problemas como estes podem causar enormes prejuízos para toda a cadeia e gerar perdas, inclusive, para a economia brasileira. Afinal, o setor representa cerca de 23% do PIB do país, segundo a Confederação da Agricultura e Pecuária.  A blockchain...

Serviços de Investigação de Fraudes e Disputas   A integridade traz resultados As empresas que agem com integridade, nos aspectos relacionados à fraude, suborno e corrupção, obtêm vantagens reais para seus negócios. Ajudamos as empresas a desenvolver e manter uma sólida reputação de comportamento ético, encontrando maneiras para administrar o risco, investigar supostas condutas indevidas e mensurar as implicações financeiras decorrentes de disputas.  Quando há suspeita de uma atividade financeira irregular, podemos investigar, descobrir provas eletrônicas ( e-discovery ) e analisar relatórios financeiros – tudo com a discrição e a urgência necessárias. E, conforme o caso, podemos oferecer testemunhos periciais para explicar nossas descobertas. A pressão do mercado por transparência e governança é cada vez maior e, nesse contexto, a  EY incorporou a Conformity , empresa especializada em serviços e consultoria de gestão de ética e compliance e investiga...

A cada 16 segundos, o Brasil teve uma tentativa de fraude, chegando 1,96 milhão desses casos em 2017. Esse dado é da Serasa Experian e é o maior índice em três anos. Na avaliação da entidade, o fato se dá ao reaquecimento do mercado de crédito que torna o ambiente propício aos fraudadores. Um exemplo é a demanda por empréstimos que cresceu 4,9% no ano passado, o maior resultado dos últimos seis anos e o quarto maior desde 2008, quando a Serasa iniciou a série histórica. O economista Luiz Rabi traz orientações para não cair em golpes. Cuidados com documentos e com as compras na Internet devem ser tomados. As tentativas de fraude mais aplicadas em 2017 foram: compra de celulares, emissão de cartões de crédito, financiamento, compra de eletrônicos, abertura de conta bancária, compra de automóveis e até abertura de empresas, sendo que em todos os casos o golpista usa documentos roubados/furtados ou falsos. O setor mais visado foi o de telefonia, com quase 720 mil tentativas, mais ...

Volkswagen, BMW e Daimler financiaram estudos para demonstrar que emissões eram seguras Berlim  29 JAN 2018 - 19:23 BRST Volkswagen ,  BMW  e  Daimler ,  as três marcas de automóveis mais emblemáticas da Alemanha,  voltam ao ponto de mira por um novo e perigoso escândalo . As três gigantes do motor encomendaram e financiaram experimentos nos quais seres humanos e macacos foram levados a inalar gases emitidos por motores a diesel para determinar os efeitos no sistema respiratório e na circulação sanguínea, segundo revelaram vários jornais. O Governo alemão afirmou que as experiências não têm nenhuma justificativa ética nem científica e  fez um chamado aos fabricantes para que reduzam as emissões  em vez de tentar provar que não são prejudiciais. Os testes com macacos, realizados em 2014 no laboratório Lovelace Biomedical, em Alburquerque, Estado do Novo México ( EUA ),  foram denunciados na semana passada pelo jorn...

Em fevereiro deste ano, a Kroll publicou o seu Relatório Global de Fraude e Riscos 2016/17, resultado de uma pesquisa realizada com 545 executivos seniores em todo o mundo. Alguns pontos desta pesquisa me chamaram atenção. Um deles é a constatação do que já sabia sobre o crescimento da incidência de fraudes de forma acentuada, onde 82% dos entrevistados relataram caso de fraude nos últimos 12 meses, contra 70% em 2013. É notório que a complexidade do ambiente corporativo e de negócios tem criado espaço para novos e mais complexos riscos de fraudes, sem que a empresa tenha possibilidades de se preparar para mitigá-los. Um número crescente de ciberataques tem sido reportado e a pesquisa demonstra que 85% das empresas entrevistadas sofreram um ciberataque ou ocorrência de perda e roubo de informações. Mas o que me chamou mais atenção foram três pontos diretamente relacionados à pesquisa focada no Brasil. São eles: 68% das ocorrências de fraudes foram detectadas aqui, um númer...